La jerarquía de necesidades financieras de una empresa
Desde “¿puedo cubrir la nómina y pagarme a mí mismo?” hasta “generar de forma constante un flujo de ingresos confiable en el tiempo”. Explora las 5 etapas de las necesidades financieras.
Aviso: esta entrada de blog se basa en una sesión en vivo de YouTube presentada por Mason Poe en el canal de Edgar Allan, con la participación del ponente Ryan Watson. El propósito de este blog es resumir las principales ideas y consejos compartidos durante esa sesión. Todo el crédito del contenido original es de Mason Poe, el canal de Edgar Allan y Ryan Watson.
Ten en cuenta que los puntos de vista y opiniones expresados en esta entrada de blog son de Menta y no reflejan necesariamente los de Mason Poe, Edgar Allan o Ryan Watson. Hemos hecho lo posible por representar con precisión la información y las ideas tratadas en la sesión en vivo de YouTube, pero cualquier error u omisión es involuntario.
Animamos a los lectores a ver la sesión en vivo original de YouTube para comprender a fondo los temas tratados. El enlace al video original se encuentra aquí.
La jerarquía de necesidades financieras es un marco de trabajo utilizado por Ryan Watson y su equipo, basado en la jerarquía de necesidades de Maslow. Ilustra la priorización de las necesidades financieras de las empresas, en particular de los proveedores de servicios.
La siguiente imagen resume las necesidades:
La pirámide de la jerarquía de necesidades financieras
1. Solvencia: responde a la pregunta "¿Puedo cubrir la nómina y pagarles a mis empleados y a mí mismo?", ya sea de forma semanal o mensual (según la empresa). La necesidad fundamental es asegurar que tú, como fundador, y tus empleados reciban su pago de forma confiable.
2. Margen bruto o utilidad del proyecto: el margen bruto se refiere al porcentaje de ingresos que queda después de descontar los costos directos asociados a la producción de los servicios. Es recomendable que el margen bruto sea igual o superior al 50%. Por ejemplo, si recibes $100,000 por un proyecto, el costo de producción debería ser inferior a $50,000. Puedes mejorarlo teniendo un equipo más eficiente, con buenos SOP (procedimientos operativos estándar) y un alcance claro de los proyectos.
3. Reservas de efectivo: las reservas de efectivo representan fondos que una empresa aparta en formas muy líquidas y de fácil acceso, como efectivo o equivalentes de efectivo. Estas reservas sirven para cubrir obligaciones financieras de corto plazo y gastos imprevistos. Se recomienda tener reservas que cubran al menos tres meses de operación.
4. Margen neto: el margen neto, también conocido como margen de utilidad neta o margen de ingreso neto, mide la rentabilidad general de una empresa después de considerar todos los gastos, incluidos los gastos operativos, los intereses, los impuestos y otras partidas no operativas. Indica el porcentaje de ingresos que queda como utilidad o ingreso neto. El margen neto se calcula con la fórmula:
Margen neto = (Ingreso neto / Ingresos) * 100
Un margen neto mayor al 0% indica rentabilidad, con un rango ideal que suele estar alrededor del 20%, aunque comúnmente se ubica cerca del 11%.
5. Generación de ingresos predecible: se refiere a la capacidad de una empresa de generar de forma constante un flujo de ingresos predecible durante un periodo específico. Implica implementar estrategias, procesos y sistemas que le permitan a la empresa pronosticar y anticipar los ingresos con una precisión razonable.
La idea clave es analizar y posicionar tu empresa dentro de esta jerarquía, enfocando los esfuerzos en mejorar cada escalón antes de avanzar al siguiente.
